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每日熱門:均衡型基金采取的股債配置策略 真有這么好嗎?

作者:new01 來源:天天基金2023-01-12 08:16:08

我們總是在想一些能夠“兩全其美”的事情。


(資料圖)

比如:

如何每天吃很多卻依然保持好身材?

如何在花錢如流水的情況下卻依然有很多存款?

如何在熱衷看電視打游戲的情況下依然保持班級前五?

到了做投資的時候,我們也依然如此,最大的愿望就是“牛市跟得上,熊市跌得少”

01

股債配置,解決你的投資“兩難”困境

可惜的是,沒有一種資產(chǎn)能夠永遠(yuǎn)取得優(yōu)勝。

不過我們可以通過股債配置解決投資“兩難”困境。

過去的18年中有11年都存在著明顯的“股債蹺蹺板”效應(yīng)。

那么,究竟要怎么投資,才能夠兼顧收益與風(fēng)險呢?

很簡單,做資產(chǎn)配置。

常見的做法就是在原本波動較大的股票資產(chǎn)中,加入走勢較為平穩(wěn)的債券型資產(chǎn)。

如果同時投資股票+債券兩種資產(chǎn),進(jìn)行科學(xué)的配比,一般來說可以通過倉位控制,力爭實現(xiàn)兼顧組合的收益與波動性。

對投資者來說,持有這類基金,投資體驗會相對更好。

許多基金投資者最大的愿望就是“熊市跌得少,牛市跟得上”,他們不在乎牛市能夠一飛沖天,但巨大的凈值波動卻是不能忍受的。

股債混合型產(chǎn)品的一大特點是:熊市來臨時,可以增加債券資產(chǎn)的配置進(jìn)行防守,而等到牛市到來時,又可以通過提高權(quán)益?zhèn)}位、精選個股的形式力爭積累收益。

02

數(shù)據(jù)說話,過往組合模擬表現(xiàn)怎么樣?

設(shè)想是挺好的,真實數(shù)據(jù)模擬出來的結(jié)果如何呢?

我們做了一件簡單的投資模擬組合(50%*中證全債指數(shù)+50%*滬深300指數(shù)),股票和債券各配置一半的比例。

結(jié)果發(fā)現(xiàn),該策略能夠較好地兼顧收益與回撤控制。

在過往兩次大的市場波動中,做到了“牛市跟得上,熊市能穩(wěn)住”。

這對投資者有兩方面好處

一方面,投資者持有的股債混合型產(chǎn)品凈值曲線會較為平滑,減少因凈值波動帶來的心理壓力;

另一方面,這類型產(chǎn)品已經(jīng)采用了股債搭配的資產(chǎn)配置組合,并進(jìn)行動態(tài)調(diào)整,投資者也無需糾結(jié)什么時候買股票、什么時候買債券,何時加倉、何時減倉等一系列擇時問題,更省心省力。

如果你看到最近股市行情變好,既想要參與其中,又擔(dān)心會未來走勢會像2022年那樣波動明顯,覺得小心臟有點承受不來,那不妨考慮股債平衡的混合型基金

讓基金經(jīng)理幫你做好資產(chǎn)配置,回報雖然不一定能做到位居前列,但是通過“牛市跟得上、熊市跌得少”的長時間積累,收益也許會不錯哦~

(文章來源:廣發(fā)基金)

標(biāo)簽: 均衡型基金采取的股債配置策略 真有這么好嗎

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